Polityka AML (Przeciwdziałanie Praniu Pieniędzy) – Atlanta (2026)

Niniejsza Polityka AML opisuje zasady przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML/CFT) stosowane przez markę Atlanta („Atlanta Casino”, „my”) w ramach serwisu atlanta-casino.pl. Dokument ma charakter informacyjny i określa standardy weryfikacji, monitorowania oraz reagowania na działania mogące naruszać przepisy prawa i/lub regulamin usługi.

W przypadku pytań dotyczących AML/KYC skontaktuj się z nami: [email protected].

1. Cele i zakres polityki

Celem polityki AML jest:

zapobieganie wykorzystywaniu usług Atlanta Casino do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,
ochrona graczy i integralności platformy,
spełnianie obowiązków w zakresie należytej staranności (KYC/CDD) i zarządzania ryzykiem,
wykrywanie i ograniczanie nadużyć, w tym oszustw płatniczych oraz działań na cudzy rachunek.

Polityka dotyczy wszystkich użytkowników, transakcji (depozyty/wypłaty), bonusów, a także zachowań w ramach gry.

2. Definicje (skrótowo)

AML – przeciwdziałanie praniu pieniędzy.
CFT – przeciwdziałanie finansowaniu terroryzmu.
KYC – „Know Your Customer”, weryfikacja tożsamości i danych klienta.
CDD/EDD – standardowa/wzmożona należyta staranność.
PEP – osoba zajmująca eksponowane stanowisko polityczne (oraz bliscy współpracownicy/rodzina).
UBO – beneficjent rzeczywisty (jeśli dotyczy).

3. Podejście oparte na ryzyku

Stosujemy podejście oparte na ryzyku. Oznacza to, że zakres weryfikacji i kontrola transakcji mogą być dostosowane do profilu ryzyka, m.in. w zależności od:

kraju rejestracji/pobytu i jurysdykcji płatności,
rodzaju i wolumenu transakcji,
wykorzystywanej metody płatności,
zachowań na koncie (np. nietypowe wzorce gry),
informacji o źródle środków i/lub majątku,
statusu PEP lub innych wskaźników podwyższonego ryzyka.

4. Weryfikacja tożsamości (KYC)

Możemy poprosić o weryfikację tożsamości na etapie rejestracji, przed wypłatą, po przekroczeniu określonych limitów lub w każdym momencie, gdy będzie to uzasadnione ryzykiem i/lub wymogami zgodności.

W ramach KYC możemy poprosić o:

Dokument tożsamości (np. dowód osobisty/paszport/prawo jazdy) – czytelny skan/zdjęcie,
Potwierdzenie adresu (np. rachunek za media, wyciąg bankowy) – zwykle nie starsze niż 3 miesiące,
Weryfikację metody płatności (np. potwierdzenie posiadania instrumentu płatniczego, zanonimizowane dane karty, potwierdzenie portfela),
Weryfikację źródła środków (SoF) / źródła majątku (SoW) – jeśli wymagane w ramach CDD/EDD.

W celu zwiększenia bezpieczeństwa możemy również stosować kontrole spójności danych (np. imię i nazwisko posiadacza konta a dane właściciela metody płatności). Zastrzegamy sobie prawo do żądania dodatkowych dokumentów, jeśli dostarczone materiały są nieczytelne, niekompletne lub budzą wątpliwości.

5. Weryfikacja wieku i dopuszczalność użytkowania

Usługi Atlanta Casino są przeznaczone wyłącznie dla osób pełnoletnich zgodnie z wymogami prawa właściwego. Jeśli istnieje podejrzenie, że konto należy do osoby niepełnoletniej, możemy wstrzymać dostęp do konta oraz zażądać potwierdzenia wieku.

6. Monitorowanie transakcji i aktywności

Monitorujemy depozyty, wypłaty oraz aktywność na koncie w celu wykrywania nietypowych wzorców, w tym m.in.:

częste wpłaty i wypłaty o podobnej wartości przy minimalnej aktywności w grze,
dzielenie transakcji na mniejsze kwoty (tzw. „structuring/smurfing”),
nagłe, nieuzasadnione wzrosty wolumenu transakcji,
sprzeczności w danych profilu lub w danych płatniczych,
próby korzystania z cudzych instrumentów płatniczych,
wykorzystywanie bonusów w sposób wskazujący na nadużycie lub arbitraż bonusowy.

W przypadku wykrycia ryzyka możemy zastosować środki kontroli, w tym: prośbę o dodatkowe dokumenty, czasowe wstrzymanie wypłat, weryfikację źródła środków lub ograniczenie funkcjonalności konta.

7. Metody płatności i zgodność danych

W Atlanta Casino mogą być dostępne różne metody płatności, w tym m.in.: Blik, Paysafecard, Bitcoin, Ethereum, Przelewy24, Jeton, Revolut, Skrill, Mifinity, Neteller, Visa oraz MasterCard.

Możemy wymagać, aby:

depozyty i wypłaty były realizowane tą samą metodą płatności (tam, gdzie to możliwe),
metoda płatności należała do użytkownika i była zgodna z danymi na koncie,
nie były wykorzystywane instrumenty płatnicze osób trzecich,
w przypadku walut wirtualnych – portfel i transakcje spełniały wymagania weryfikacyjne i kontrolne, w tym dotyczące analizy ryzyka.

8. Źródło środków (SoF) i wzmożona należyta staranność (EDD)

W określonych sytuacjach (np. wyższe limity, podwyższone ryzyko, status PEP, nietypowa aktywność) możemy poprosić o wyjaśnienie pochodzenia środków używanych do gry oraz przedstawienie dokumentów potwierdzających SoF/SoW, np.:

wyciągi bankowe,
zaświadczenia o zatrudnieniu i dochodach,
dokumenty podatkowe,
umowy sprzedaży, spadkowe lub inne dokumenty potwierdzające źródło majątku.

Brak dostarczenia wymaganych informacji może skutkować ograniczeniem konta lub wstrzymaniem wypłat do czasu zakończenia weryfikacji.

9. Sankcje, listy obserwacyjne i PEP

Możemy przeprowadzać kontrole w odniesieniu do list sankcyjnych, list obserwacyjnych oraz statusu PEP. Jeśli użytkownik zostanie zidentyfikowany jako osoba objęta sankcjami lub gdy ryzyko będzie nieakceptowalne, możemy odmówić świadczenia usług, wstrzymać transakcje oraz podjąć inne działania wymagane prawem.

10. Zgłaszanie podejrzeń i środki zaradcze

Jeśli poweźmiemy podejrzenie prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, oszustwa lub innego naruszenia, możemy – zgodnie z prawem i wewnętrznymi procedurami – podjąć działania takie jak:

czasowe wstrzymanie wypłat i/lub blokada konta na czas wyjaśnienia,
żądanie dodatkowej dokumentacji i informacji,
odmowa realizacji transakcji, anulowanie lub cofnięcie określonych operacji (w granicach dopuszczalnych prawem i regulaminem),
zgłoszenie sprawy do właściwych organów, jeśli zachodzi taki obowiązek.

11. Przechowywanie dokumentów i ochrona danych

Dokumenty i informacje zebrane w procesie AML/KYC przechowujemy przez okres wymagany przepisami oraz w zakresie niezbędnym do realizacji celów zgodności i bezpieczeństwa. Dane osobowe przetwarzamy zgodnie z obowiązującymi zasadami ochrony danych. Zawsze stosujemy adekwatne środki techniczne i organizacyjne w celu ochrony informacji.

12. Odpowiedzialność użytkownika

Użytkownik zobowiązuje się do:

podawania prawdziwych i aktualnych danych,
korzystania wyłącznie z własnych środków oraz własnych metod płatności,
nieudostępniania konta osobom trzecim,
współpracy w procesie weryfikacji i dostarczania dokumentów na prośbę Atlanta Casino.

13. Aktualizacje polityki

Możemy okresowo aktualizować niniejszą Politykę AML w celu odzwierciedlenia zmian w przepisach, standardach branżowych lub naszych procedurach. Zaktualizowana wersja obowiązuje od momentu publikacji na stronie. Rok odniesienia dla niniejszej wersji: 2026.

14. Kontakt

W sprawach związanych z AML/KYC skontaktuj się z naszym zespołem wsparcia:

E-mail: [email protected]

Marka: Atlanta
Domena: atlanta-casino.pl